Catégorie : Assurance-crédit entreprise

Assurance crédit dans l’industrie chimique : une sécurité essentielle pour votre entreprise

L’industrie chimique est soumise à une multitude de risques spécifiques à ce secteur d’activité. Des fluctuations quelquefois erratiques des cours des matières premières aux strictes réglementations environnementales, les entreprises doivent se défendre dans un environnement souvent imprévisible.

Que vous produisiez des matières premières ou des produits finis, vous faites aussi et surtout face à des risques financiers significatifs. Un client qui ne paie pas peut sérieusement affecter votre trésorerie et même menacer la survie de votre entreprise. Voilà pourquoi l’assurance-crédit dans l’industrie chimique joue un rôle clé pour sécuriser vos transactions et vous offrir une tranquillité d’esprit en tant qu’acteur de cette industrie. INSEGUR-ENTREPRISE vous détaille les différentes facettes de cette protection vitale.

Les contraintes opérationnelles de l’industrie chimique

Vous le savez, votre entreprise pharmaceutique, automobile ou textile est en proie à de multiples défis commerciaux. Vous devez fréquemment composer avec des cycles économiques fluctuants, des coûts de matières premières variables et des normes réglementaires intransigeantes. Tout cela augmente le risque de défaillance des clients, auquel s’ajoute une couche supplémentaire de risque politique et de change.

Risques d’instabilité financière des clients

Vos frais de production sont déjà notables. Si un de vos clients rencontre des difficultés financières, cela peut engendrer des factures impayées et désorganiser l’ensemble de votre chaîne d’approvisionnement. En conséquence, vous pourriez être confronté à un enchaînement de problèmes affectant tant vos activités que celles de vos partenaires commerciaux.

Risques politiques

Peut-être, réalisez-vous des transactions avec des pays à risque politique élevé. Dans ce cas, vous êtes exposé aux problèmes d’instabilité politique, de changements réglementaires soudains ou encore de sanctions commerciales. Bien évidemment, cela peut sérieusement affecter vos flux de trésorerie et mettre en péril votre entreprise.

Problèmes de trésorerie

Votre activité requiert des investissements en capital substantiels. Vous devez donc éviter tout problème de liquidités. L’assurance-crédit dans l’industrie chimique agit comme une bouée de sauvetage à cet égard en vous protégeant contre les risques financiers, mais pas seulement. Voyons cela plus en détail.

Les avantages de l’assurance crédit dans l’industrie chimique

L’assurance-crédit d’Insegur-Entreprise est une solution sur mesure pour protéger votre entreprise contre les impayés et stabiliser vos flux de trésorerie. Soutenu par cette protection, vous pouvez anticiper les risques, assurer le recouvrement de vos créances et promouvoir votre expansion commerciale.

L’anticipation des risques

Vous en conviendrez, pour limiter au maximum les risques de défaut de paiement, il vaut mieux travailler avec des contreparties fiables et dignes de confiance. Mais comment s’en assurer ? C’est votre assureur crédit qui s’en charge pour vous. Il vous communique à la demande un rapport exhaustif sur la santé financière de vos clients. Ainsi, vous pouvez accéder à des données complètes et actualisées, anticiper en pesant le pour et le contre, et prendre vos décisions en toute connaissance de cause.

La protection des créances

Vous devez aussi veiller à sécuriser vos créances commerciales afin de stabiliser votre trésorerie et de montrer patte blanche à votre banquier ou à vos actionnaires. Là encore, c’est l’assurance crédit qui fait le travail en vous protégeant contre les impayés. Vous savez que vous serez indemnisé en cas de non-paiement, tant au niveau national qu’international.

La facilitation du développement

À l’international, car il s’agit aussi d’une assurance-crédit export qui couvre plus de 150 pays. Fort de cette protection adéquate, vous pouvez concentrer vos efforts sur les entreprises les plus fiables et explorer de nouvelles opportunités de croissance. Cela vous permet de développer votre activité en toute sérénité sur une multitude de marchés.

Pourquoi choisir l’assurance-crédit dans l’industrie chimique d’INSEGUR-ENTREPRISE ?

Une expertise reconnue, des solutions sur mesure, un partenariat avec des assureurs de renom… Tels sont les atouts principaux que l’assurance-crédit dans l’industrie chimique d’Insegur-Entreprise met à votre disposition. Ce faisant, vous sécurisez votre poste client, vous structurez votre organisation et vous avez plus facilement accès au financement.

Choisir le bon partenaire en assurance-crédit peut faire toute la différence pour la stabilité et la croissance de votre entreprise. Contactez INSEGUR-ENTREPRISE dès à présent pour mettre en place la protection la mieux adaptée à votre activité.

Comment s’assurer de percevoir les créances clients ?

Afin de se prémunir contre les risques d’impayés de clients, votre entreprise peut se protéger avec une assurance-crédit. Celle-ci se charge de surveiller la santé financière de vos clients et partenaires et vous offre la sécurité d’être payé même en cas de créances en retard. Inségur vous explique dans cet article comment s’assurer de percevoir les créances clients.

Qu’est-ce que l’assurance-crédit pour percevoir les créances clients ?

Vous en avez déjà peut-être entendu parler, mais qu’est-ce que l’assurance-crédit comme solution pour percevoir les créances clients ? L’assurance-crédit en entreprise est une protection financière contre les risques d’impayés de vos clients. Il s’agit d’un outil de sécurisation indispensable à votre réputation et votre stabilité financière.

Le rôle de l’assurance-crédit est d’analyser la situation financière de vos clients, en amont d’une future collaboration, afin de pouvoir anticiper les défauts de paiement de créances. Elle se charge également du recouvrement des créances auprès de vos débiteurs, et vous indemnise à hauteur des termes de votre contrat si la créance devait se révéler irrécupérable.

Comment s’assurer de percevoir les créances clients ?

Si votre client devait se révéler en incapacité de paiement, comment s’assurer de quand même percevoir les créances ? En vérifiant les capacités financières de votre clientèle, l’assurance-crédit vous permet d’accorder des délais de paiement. Si ceux-ci ne sont pas respectés, votre assureur prend alors le relais et se charge pour vous du recouvrement des créances.

Vos clients payeront ainsi bien plus rapidement, et efficacement, leurs éventuels retards en étant en contact avec un organisme. Vos chances de récupérer vos sommes sont donc supérieures à celles que vous pourriez obtenir en faisant les démarches vous-même auprès de votre client. Cela préserve vos relations commerciales et dégage en plus du temps à votre équipe pour lui permettre de se consacrer à votre principale activité.

Afin de choisir une assurance-crédit parfaitement adaptée à votre activité, vous pouvez vous tourner vers un courtier en assurances.

Comment choisir son assurance-crédit ?

Ainsi, si vous vous demandiez comment s’assurer de percevoir les créances clients, l’assurance-crédit est donc une solution envisageable. Mais comment choisir son assurance-crédit ? Inségur, votre courtier en assurance-crédit, est votre partenaire du domaine en Normandie. Notre connaissance du marché financier nous permet une analyse discrète et experte de votre dossier. Notre connaissance des principaux acteurs du marché nous offre la possibilité de vous proposer la solution d’assurance-crédit la plus adaptée à votre activité et à votre entreprise, selon vos besoins et vos désirs financiers.

Notre service est entièrement offert pour votre entreprise, nos frais seront prix en charge par l’assureur s’occupant de votre dossier et intégré dans son tarif. Cette facilité financière est hautement appréciable.

Afin de s’assurer de percevoir les créances clients, vous savez maintenant que l’assurance-crédit pour les entreprises peut être votre protection financière. Inségur, votre courtier en assurance-crédit, vous accompagne dans le choix de votre assureur pour vous offrir un contrat entièrement personnalisé et adapté. N’hésitez pas à nous contacter !

Assurance crédit BTP : votre bouclier financier incontournable

Le secteur du Bâtiment et des Travaux Publics (BTP) est caractérisé par de nombreux défis financiers. Entre les projets de grande envergure, les délais d’exécution prolongés et les multiples intervenants, la gestion des risques financiers peut s’avérer complexe. Protégez votre activité contre les impayés et assurez la stabilité financière de votre entreprise ! Comment ? En souscrivant un contrat d’assurance-crédit BTP. INSEGUR-ENTREPRISE vous explique tout.

Gestion des délais de paiement

Les retards de paiement sont monnaie courante dans le BTP. En raison de la complexité des projets, qui impliquent souvent de nombreux sous-traitants et fournisseurs, les délais de validation des travaux et des paiements peuvent s’étendre. Ces retards impactent directement la trésorerie des entreprises. L’assurance-crédit. prend en charge le paiement des factures, même en cas de délais prolongés. Ainsi, votre entreprise peut continuer à fonctionner sans interruption, même en attendant le règlement des clients.

Problème	Impact sur l’entreprise	Solution avec l’assurance-crédit
Retards de paiement	Trésorerie tendue	Garantie de paiement des factures
Délais de validation	Difficulté à honorer les engagements financiers	Protection contre les retards

Protection contre les impayés

En tant que dirigeant d’une entreprise de BTP, vous savez mieux que personne que le risque d’impayés est particulièrement élevé dans votre secteur. Vous réalisez probablement souvent des travaux ou vous fournissez des services à crédit. Ce sont les contraintes du métier, mais elles vous exposent à des risques financiers si votre client ne paie pas ou devient insolvable. L’assurance-crédit d’Insegur-Entreprise permet de recouvrer ces créances. Elle garantit que votre entreprise sera payée même si le client fait défaut. C’est une sécurité indispensable qui permet de protéger vos marges et de maintenir votre activité.

Sécurisation de la trésorerie

Les impayés peuvent avoir des conséquences désastreuses sur la trésorerie d’une entreprise. Vous savez aussi pertinemment que sans le paiement des clients, il devient difficile de régler vos propres factures et de maintenir votre activité. L’assurance-crédit d’Insegur-Entreprise assure un certain niveau de flux de trésorerie. Cette couverture vous permet de continuer à fonctionner même en cas de défaut de paiement d’un client. Ainsi, vous bénéficiez d’une sécurité financière pour gérer sereinement les opérations courantes et planifier le développement de votre entreprise.

Problème	Impact sur l’entreprise	Solution avec l’assurance-crédit
Impayés	Difficultés de trésorerie	Garantie de recouvrement des créances
Insolvabilité des clients	Ralentissement ou arrêt de l’activité	Stabilisation des flux de trésorerie

Anticipation des risques financiers

Anticiper c’est prévoir, nous dit l’adage et il est plein de bon sens ! Et c’est encore l’assurance-crédit BTP qui vous aide à le faire. C’est très simple : votre assureur surveille en permanence la santé financière de vos clients. Vous êtes informé de tout changement significatif, ce qui vous permet de prendre des décisions en toute connaissance de cause et de négocier en toute confiance. Cette veille proactive vous évite les mauvaises surprises et sécurise vos transactions.

Recouvrement des créances

En cas de défaut de paiement, les services de recouvrement de l’assurance-crédit d’Insegur-Entreprise interviennent pour récupérer les créances. Ces services utilisent des techniques éprouvées pour maximiser les chances de réussite. Votre entreprise bénéficie ainsi d’un soutien expert pour gérer les litiges et assurer l’encaissement des sommes qui vous sont dues.

Une solution globale et internationale

L’assurance-crédit BTP d’Insegur-Entreprise est aussi une l’assurance-crédit export. Cela signifie qu’elle couvre vos opérations dans plus de 150 pays. Plus besoin de perdre votre temps à rechercher la nationalité de la maison mère de vos clients. Que ces derniers soient nationaux ou internationaux, vous êtes protégé contre les risques d’impayés. Cette couverture globale est particulièrement utile pour les entreprises du BTP qui opèrent sur des marchés diversifiés, garantissant une sécurité financière en toutes circonstances.

L’assurance-crédit BTP d’INSEGUR-ENTREPRISE : une nécessité stratégique

L’assurance-crédit BTP d’Insegur-Entreprise est un véritable bouclier financier qui protège votre trésorerie, sécurise vos transactions et accompagne votre croissance. Dans un secteur aussi exigeant que le BTP, disposer de cette protection vous permet de travailler sereinement en dépit d’un environnement économique souvent incertain. Avec une assurance-crédit BTP adaptée, vous pouvez développer votre entreprise sans craindre les retards de paiement ou les défauts de vos clients, et ainsi assurer la pérennité et la prospérité de votre activité.

N’attendez plus pour sécuriser vos transactions et protéger votre trésorerie. Contactez INSEGUR-ENTREPRISE dès aujourd’hui pour déterminer la solution qui correspond le mieux à vos besoins.

L’indemnisation en assurance-crédit

Pour gérer au mieux les risques financiers de votre entreprise, vous disposez d’un outil précieux, l’assurance-crédit. Ce dispositif est destiné à vous protéger contre les impayés de vos clients. En comprendre les mécanismes permet d’en tirer le meilleur parti. INSEGUR-ENTREPRISE décrypte pour vous les concepts clés de l’indemnisation et de la limite de décaissement dans ce cadre. Suivez nos conseils pour optimiser votre couverture.

Qu’est-ce que l’indemnisation en assurance-crédit ?

L’indemnisation en assurance-crédit est le montant que votre assureur crédit vous verse en cas de défaut de paiement de vos clients. Mais ce n’est pas si simple, car vous recevez un pourcentage de ladite créance, appelé “quotité d’indemnisation”. Le montant et les conditions de cette prise en charge dépendent de plusieurs facteurs, notamment si vos clients sont dénommés ou non dénommés.

Clients dénommés vs non dénommés

Pour les clients non dénommés, ceux qui ne sont pas explicitement mentionnés dans votre contrat d’assurance-crédit, la quotité d’indemnisation peut atteindre 70 % du montant hors taxes (HT) de l’impayé ou 60 % du montant toutes taxes comprises (TTC). En revanche, pour les clients dénommés, c’est-à-dire ceux pour lesquels vous avez obtenu une approbation préalable de l’assureur, l’indemnisation monte à 90 % de la créance HT ou 75 % de la créance TTC.

Les limites des clients dénommés

La désignation des clients dénommés se fait souvent au-delà d’un certain seuil d’encours. En France, cette limite est couramment fixée à 5 000 euros, mais elle peut varier et être négociée. En ce qui concerne l’assurance-crédit export, cette limite peut s’élever à 10 000 euros. Cette distinction permet de sécuriser vos transactions les plus significatives, en exigeant une validation préalable pour les clients les plus importants.

Qu’est-ce que la limite de décaissement ?

La limite de décaissement ou Maximum Liability (ML) est une autre composante importante de votre contrat d’assurance-crédit. Il s’agit du montant maximum que l’assureur pourra verser au cours d’une période donnée, généralement de 12 mois, pour couvrir un ou plusieurs sinistres.

Le calcul de la limite de décaissement

La limite de décaissement est souvent définie comme un multiple de la prime d’assurance annuelle. Ce multiple peut varier de 10 à 40 fois la prime, voire plus dans certaines conditions spécifiques.

L’importance de la négociation

Ce montant est négociable. Veillez donc à ce qu’il corresponde aux besoins réels de couverture de votre entreprise. La limite de décaissement fixée doit, au minimum, être suffisante pour couvrir votre plus grand encours client. Négliger cet aspect pourrait rendre votre entreprise vulnérable en cas de multiples impayés importants.

Voici une illustration de la relation entre la prime annuelle et la limite de décaissement :

Prime annuelle	Multiple	Limite de décaissement maximum
1 000 €	10 fois	10 000 €
1 000 €	20 fois	20 000 €
1 000 €	40 fois	40 000 €

Les contraintes des réassureurs

Précisons que les assureurs sont soumis à des contraintes imposées par leurs propres réassureurs, lesquels plafonnent les décaissements de leurs traités de réassurance. Ces contraintes peuvent influencer les limites de décaissement disponibles et doivent être prises en compte lors de la négociation de votre contrat.

Optimisez votre protection avec INSEGUR-ENTREPRISE

L’indemnisation en assurance-crédit et la limite de décaissement ne sont pas simplement des termes techniques ; ils sont au cœur de la sécurité financière de votre organisation. Une bonne compréhension et une négociation habile de ces éléments peuvent faire la différence entre une entreprise qui survit à des impayés et une qui s’effondre sous leur poids.

N’attendez plus pour sécuriser votre trésorerie et garantir la pérennité de votre activité commerciale. Contactez INSEGUR-ENTREPRISE dès aujourd’hui pour une étude personnalisée et découvrez comment nous pouvons vous accompagner dans la gestion de vos risques commerciaux. Nous collaborons avec des partenaires assureurs de premier plan pour vous offrir les meilleures solutions personnalisées.

Assurance-crédit à Alençon

L’assurance-crédit est un dispositif de garantie de paiement destiné à toutes les entreprises. Particulièrement utile, elle vous protège des retards de paiement et garantit vos impayés. Insegur, votre courtier spécialisé en assurance-crédit à Alençon, vous explique ici tous les avantages de cette assurance.

L’assurance-crédit pour protéger votre entreprise

À quoi sert l’assurance-crédit ? L’assurance-crédit est un dispositif créé pour protéger la santé financière de votre entreprise. Ce système s’articule autour de trois axes principaux :

La prévention : votre assureur se charge de vérifier la solidité financière de chacun de vos partenaires, afin que vous puissiez, ou non, accorder votre confiance pour les délais de paiement.
Le recouvrement : l’assurance-crédit se charge de procéder aux recouvrements des impayés directement vers vos clients déficients. Votre équipe est ainsi déchargée de ce poste lourd ce qui leur permet de se concentrer sur son cœur de métier ; et vous entretenez de meilleures relations commerciales.
L’indemnisation : en cas d’impayé impossible à récupérer, votre entreprise est indemnisée à hauteur des montants prévus dans votre contrat.

Un dernier point positif, posséder une assurance-crédit est un gage de sécurité pour les banques, qui pourraient être plus enclines à suivre votre entreprise dans ses projets.

Bien choisir l’assurance-crédit

Comment bien choisir l’assurance-crédit à Alençon de votre entreprise ? Pour vous offrir l’offre la plus adaptée à votre activité, les assureurs vont prendre en compte la couverture du chiffre d’affaires à garantir, les frais de surveillance des clients, ainsi que les forfaits de la gestion de contentieux. Pour avoir une idée du montant de votre police d’assurance, tout doit être minutieusement calculé.

Votre passif financier peut également être examiné, afin de vous protéger au mieux dans l’avenir. Veillez à bien tout examiner de votre côté lorsque vous lirez les propositions d’assurance-crédit que l’on vous proposera. Le jargon technique et financier pouvant être complexe, il peut être envisagé de faire appel à un spécialiste.

Afin de pouvoir profiter de l’offre d’assurance-crédit la plus adaptée à votre entreprise, et votre activité, vous pouvez alors vous tourner vers un courtier en assurance-crédit qui comparera pour vous les différentes offres présentes sur le marché.

Insegur, votre courtier expert de l’assurance-crédit à Alençon

Pour toute recherche d’assurance-crédit pour votre entreprise, vous pouvez contacter Insegur, votre courtier expert en assurance-crédit à Alençon. Basé dans le Calvados, Insegur s’est construit un réseau parmi les professionnels de l’assurance-crédit, ce qui nous permet de proposer à nos clients les offres les plus adaptées pertinentes possibles.

Nous vous proposons un service sur mesure pour vous accompagner dans votre recherche. Suite à une étude de votre dossier, nous vous mettrons en contact avec le partenaire ayant la meilleure proposition pour vous, en tenant compte de tous vos paramètres. N’hésitez pas à nous contacter en échanger.

Pour le choix d’une assurance-crédit à Alençon pour votre entreprise, Insegur est votre partenaire courtier de confiance. Nous recherchons pour vous la proposition la plus adaptée à votre besoin. Vous pouvez nous écrire via le formulaire de contact du site.

Comment demander une garantie de paiement ?

Une garantie de paiement assure les paiements dus par l’entreprise, comme le règlement des fournisseurs ou des sous-traitants. Elle peut être fournie par une société de cautionnement ou tout autre organisme bancaire. Mais comment demander une garantie de paiement ? Insegur, votre courtier en assurances crédit, est votre partenaire de confiance pour l’obtention d’une garantie de paiement et vous explique ici comment la demander.

Qu’est-ce qu’une garantie de paiement ?

Vous savez peut-être qu’il s’agit d’une protection financière, mais concrètement, qu’est-ce qu’une garantie de paiement ? Il s’agit d’une garantie applicable uniquement dans les marchés privés de travaux. Elle est obligatoire au-delà de 12 000 euros facturés, et ceci par décret du Code Civil. La garantie de paiement est là pour couvrir les sommes dues à l’entreprise par le maître de l’ouvrage. C’est donc un outil de prévention financière, entre un entrepreneur et un maître d’ouvrage.

Tous les maîtres d’ouvrage privés (sauf HLM et SEM) sont concernés par la garantie de paiement, afin de garantir toutes les sommes dues aux sous-traitants par exemple. En plus d’être obligatoire, elle est surtout rassurante dans le BTP si le donneur d’ordre n’a pas les capacités financières suffisantes pour honorer la commande, et par extension, les paiements.

Mais alors, vous vous demandez peut-être comment demander une garantie de paiement ?

Comment demander une garantie de paiement ?

La garantie de paiement doit être fournie dès la conclusion du marché de travaux privés, mais comment demander une garantie de paiement ? Il s’agit d’une caution bancaire donnée par un établissement financier du montant des travaux engagés. Elle peut être délivrée par une banque, un assureur, ou tout autre organisme habilité. Elle prend fin dès que toutes les sommes ont été versées en intégralité. Il convient de noter que la garantie de paiement n’est pas liée au passif d’impayé d’une société.

La garantie de paiement peut prendre différentes formes : soit par le versement direct de la somme par l’organisme de crédit (somme totalement dédiée à cette action) ou soit par une caution solidaire d’un assureur si le maître de l’ouvrage n’a pas recours à un crédit spécifique.

Si aucune garantie n’est fournie, l’entreprise peut alors suspendre l’exécution du contrat, après une mise en demeure.

Qui contacter pour obtenir une garantie de paiement ?

Vous souhaitez obtenir une garantie de paiement afin de sécuriser vos transactions, mais qui contacter ? Insegur est votre courtier spécialisée dans l’assurance-crédit. Nous pouvons notamment vous accompagner dans votre recherche de l’organisme bancaire susceptible de vous proposer la garantie de paiement.

Chaque client et chaque contrat étant spécifiques, nous analysons votre dossier avec la plus grande rigueur afin de toujours vous diriger vers la prestation la plus adaptée pour votre entreprise.

Ainsi, si vous vous demandiez comment demander une garantie de paiement, vous pouvez contacter Insegur. Nous vous accompagnons dans votre recherche de l’organisme financier le plus adapté à votre recherche liée à la garantie de paiement. Pour plus de renseignements, vous pouvez nous écrire dès aujourd’hui via le formulaire de contact.

Sécuriser ses transactions commerciales internationales

Saviez-vous qu’un grand nombre de petites et moyennes entreprises (PME) se privent d’exporter leurs produits à l’international par crainte de ne pas être payées ? Ce faisant, elles se privent d’un large débouché commercial qui pourrait booster leur chiffre d’affaires.

Vous êtes peut-être dans ce même cas de figure. Et pourtant, la solution pour vous prémunir contre toute une série de risques de défaut de paiement d’une commande à l’étranger existe. Il s’agit de l’assurance-crédit export pour sécuriser les transactions commerciales internationales.

Qu’est-ce que l’assurance-pour sécuriser les transactions commerciales internationales ?

L’assurance-crédit export est LA solution indispensable pour vous permettre de réaliser des transactions commerciales internationales en toute sécurité. Cet outil protège toutes vos opérations à l’exportation contre les risques d’impayés de vos clients étrangers. Cette protection a une portée étendue puisqu’elle couvre à la fois les défaillances commerciales et les risques politiques. Autrement dit, avec l’assurance export en poche, votre entreprise exportatrice peut opérer en toute quiétude, sachant qu’elle sera indemnisée.

Quels sont les risques des exportateurs ?

On l’a dit, exporter vos biens ou services à l’étranger vous ouvre de nombreuses opportunités. Mais si vous le faites sans vous protéger, vous risquez de mettre la pérennité de votre entreprise en péril. Voici une vue d’ensemble des principaux risques encourus par un exportateur :

Type de risque	Description
Politique	Conflits militaires, instabilité politique, terrorisme, coups d’État, corruption. Ces facteurs peuvent gravement perturber les opérations commerciales.
Marché	Concurrence accrue, contrefaçon, atteinte à la réputation et défis logistiques liés à l’éloignement géographique.
Financier et monétaire	Fluctuations des taux de change, non-paiement des clients, risques de crédit.
Climatique et environnemental	Catastrophes naturelles et conditions géologiques spécifiques à certaines régions.

Quelles sont les garanties offertes par cette assurance ?

Les garanties de l’assurance-crédit export varient en fonction des besoins de chaque entreprise exportatrice. En voici un aperçu :

Interruption de contrat : Protège contre l’annulation d’un contrat pour des raisons politiques ou économiques.
Non-paiement : Couvre les défauts de paiement dus à l’insolvabilité ou à la faillite du client.
Appel abusif de caution : Couvre les exportateurs contre les appels abusifs de garanties bancaires.

Sachez que vous pouvez adapter ces garanties pour couvrir un seul ou plusieurs risques, selon vos propres besoins.

Quelles sont les entreprises éligibles à l’assurance pour sécuriser les transactions commerciales internationales ?

Toutes les entreprises françaises, sans exception aucune, peuvent souscrire une assurance-crédit export. Outre les PME dont on a parlé en introduction, cela concerne aussi les très petites entreprises (TPE), les entreprises de taille intermédiaire (ETI) et les grandes entreprises, dès lors qu’elles sont exportatrices ou sous-traitantes d’un contrat international. Les activités couvertes englobent la vente de produits et la prestation de services. En sont exclues les opérations de négoce international et de la vente de produits consommables.

Comment la prime d’assurance est-elle calculée ?

Les assureurs tiennent compte d’un ensemble de paramètres pour fixer le montant de la prime d’assurance.

Facteur	Impact sur la prime
Nature du risque couvert	Interruption du contrat, non-paiement, engagements de caution.
Type de sinistres assurés	Commerciaux, politiques ou les deux.
Classification du pays étranger concerné	Prise en compte du risque pays.
Catégorie de risque du débiteur	Niveau de solvabilité du client étranger.
Durée du risque	Période pendant laquelle le risque est couvert.
Structure du financement	Modalités de financement du contrat export.

Quels sont les avantages de souscrire à cette assurance ?

Vous l’aurez compris, souscrire une assurance export présente une multitude d’avantages.

Elle améliore votre gestion du risque

Les assureurs spécialisés effectuent une analyse rigoureuse de la solvabilité de vos clients potentiels. Vous disposez ainsi d’un rapport clair et précis qui vous permet de prendre vos décisions en toute connaissance de cause.

Elle améliore votre trésorerie

En cas de non-paiement, l’assureur vous indemnise. Vous maintenez ainsi votre flux de trésorerie et évitez de vous retrouver en situation de difficulté financière.

Elle facilite l’accès au financement

Votre banque ou établissement financier est plus enclin à accorder des crédits à votre entreprise, sachant que vos créances sont assurées.

Elle renforce votre compétitivité

Enfin, l’assurance-crédit export vous donne la possibilité d’offrir des conditions de paiement plus attractives à vos clients internationaux. Grâce à cela, vous pouvez gagner des parts de marché et vous démarquer de vos concurrents.

INSEGUR-ENTREPRISE protège les exportateurs

L’assurance-crédit export pour sécuriser vos transactions commerciales internationales est un outil stratégique. Cette assurance sécurise vos transactions et protège votre entreprise contre les risques inhérents aux marchés étrangers. INSEGUR-ENTREPRISE et ses partenaires assureurs sont à même de vous accompagner pour toute étude que vous souhaitez leur confier. N’attendez plus pour protéger vos exportations et développer sereinement vos activités à l’étranger

Les avantages de l’assurance-crédit en entreprise

L’assurance-crédit est une garantie qui protège la santé financière des entreprises, en leur offrant la possibilité d’être indemnisé en cas de non-paiement des factures. Les conséquences des impayés pouvant être désastreuses pour une société, il est primordial d’être assuré et ainsi protégé. Nous allons vous parler ici des avantages de l’assurance-crédit en entreprise, qui s’articulent autour de trois grands axes.

La prévention, premier avantage de l’assurance-crédit en entreprise

Un des premiers avantages de l’assurance-crédit en entreprise est la prévention. En effet, lors de la signature de votre contrat, votre assureur va pouvoir se charger d’analyser minutieusement la solidité économique de vos clients. Il étudie ainsi la solvabilité de votre fichier clientèle afin d’anticiper tout risque d’impayé. Sur la base de ces informations, vous pourrez ainsi vous assurer de la fiabilité e vos partenaires. En outre, cette analyse peut être effectuée pour vos futurs nouveaux clients.

Vous êtes ainsi protégés en amont, et pouvez décider de prendre ou non de nouveaux clients en toute confiance. Cela peut également vous permettre de vous séparer de clients considérés comme « à risque » par l’assureur, avant qu’une situation d’impayé ne se présente.

Le recouvrement, second avantage de l’assurance-crédit en entreprise

Nous allons maintenant aborder la question du recouvrement de vos créances. Le recouvrement est ainsi le second avantage de l’assurance-crédit en entreprise. Votre assurance-crédit prend en charge les démarches de recouvrement en cas d’impayés. Qu’il s’agisse de relances pour quelques jours de retards de paiement, ou du lancement d’une procédure judiciaire pour les cas extrêmes de non-paiement, vous n’avez à vous occuper de rien.

Votre équipe est ainsi déchargée d’une lourde tâche administrative, et le fait d’avoir recours à une société de recouvrement incite les mauvais payeurs à être plus réactifs pour la régularisation de leur dette. Autre point positif, vous n’avez pas de contact direct avec le client durant la procédure, ce qui n’entache pas votre réputation ni votre relation commerciale.

Dernier avantage : l’indemnisation

Le dernier avantage de l’assurance-crédit en entreprise concerne l’indemnisation en cas de créance irrécupérable. En effet, en cas d’impossibilité de récupérer votre dû, votre assureur vous indemnise à hauteur des conditions de votre contrat. Vous pouvez être couvert jusqu’à 95% du montant hors taxe de la créance, en tenant compte de la franchise. Votre sécurité financière est ainsi garantie malgré les pertes.

Accorder de longs délais de paiement à vos clients est une opération financière risquée et complexe, l’assurance-crédit est donc votre rempart de sécurité dans ce genre de situations.

Vous en connaissez maintenant un peu plus sur les avantages de l’assurance-crédit en entreprise. Afin d’obtenir un devis personnalisé et un contrat adapté à vos besoins, vous pouvez contacter Insegur, votre courtier expert en assurance-crédit. Après l’étude de votre dossier, nous pourrons nous tourner vers notre réseau de partenaires afin de trouver la police d’assurance la plus adaptée à vos besoins et à votre activité. Un besoin ou une question ? Contactez-nous dès maintenant !

Les différents types de polices d’assurance-crédit à l’exportation

Les polices d’assurance-crédit à l’exportation constituent une couverture indispensable dans la cadre du commerce international. Elles protègent les exportateurs contre les risques d’impayés des acheteurs étrangers. Divers types d’assurance export sont disponibles pour protéger votre entreprise et garantir un flux de trésorerie stable.

Police d’assurance-crédit à l’exportation globale

L’assurance-crédit à l’exportation complète est conçue pour les entreprises qui exportent régulièrement vers plusieurs pays et souhaitent sécuriser l’ensemble de leurs transactions internationales. Cette police offre une couverture contre les risques commerciaux et politiques, les risques de non-paiement, les annulations de contrats ou les changements réglementaires imprévus dans le pays d’importation.

Avec cette assurance, vous pouvez sécuriser votre trésorerie et bénéficier d’une plus grande stabilité financière. Les assureurs analysent la solvabilité des acheteurs et fournissent des limites de crédit, vous permettant ainsi de prendre des décisions en connaissance de cause. En plus, cette couverture peut faciliter l’accès au financement, car elle réduit les risques pour les prêteurs. Pour maximiser les avantages, veillez à bien comprendre les conditions de votre police et à collaborer étroitement avec votre assureur.

Police d’assurance-crédit à l’exportation Single Risk Buyer pour acheteur unique

L’assurance-crédit à l’exportation pour acheteur unique s’adresse aux entreprises qui ont besoin de couvrir des transactions spécifiques avec un seul acheteur. Cette police est idéale si vous avez identifié un gros contrat ou un client clé et souhaitez minimiser les risques associés à cette relation commerciale particulière.

En choisissant cette police, vous bénéficiez d’une analyse approfondie de la solvabilité de l’acheteur et d’une couverture personnalisée adaptée à votre transaction. Cela offre une sécurité précieuse en cas de non-paiement, de faillite ou d’autres incidents affectant votre client spécifique. Ce type d’assurance vous permet de concentrer vos ressources sur le développement de cette relation stratégique sans craindre des perturbations financières. Il est aussi plus économique que l’assurance complète, car les primes sont basées sur le risque associé à un seul acheteur plutôt qu’à un portefeuille entier.

Police d’assurance-crédit à l’exportation pour les TPE et PME

Les très petites entreprises (TPE) ainsi que les petites et moyennes entreprises (PME) qui se lancent dans l’exportation font face à des problématiques spécifiques. L’assurance-crédit à l’exportation pour les petites entreprises est spécifiquement conçue pour répondre à leurs besoins, offrant des protections essentielles contre les risques de non-paiement.

Cette police aide les TPE et PME à pénétrer de nouveaux marchés en sécurisant leurs ventes et en améliorant leur crédibilité auprès des acheteurs internationaux. Avec une telle protection pour assurer vos arrières, vous pouvez vous concentrer sur votre croissance et votre expansion internationale sans vous soucier des imprévus financiers. De plus, l’accès à cette assurance est facilité par des primes adaptées aux budgets des petites entreprises.

Police d’assurance-crédit à l’exportation à moyen et long terme

Les contrats à moyen et long terme, comme les projets d’infrastructure ou les ventes d’équipements, nécessitent une couverture spécifique en raison de leur durée et de leur complexité. L’assurance-crédit à l’exportation à moyen et long terme est conçue pour protéger ces engagements prolongés contre les risques de non-paiement et les changements politiques.

Cette police offre une sécurité financière pour les exportateurs qui s’engagent dans des projets de grande envergure. Elle est essentielle pour réduire les incertitudes liées aux paiements échelonnés. Cette couverture garantit que vous recevrez vos paiements même en cas de défaillance de l’acheteur, de changement de réglementation ou de perturbations politiques.

Conseils pour choisir l’assurance-crédit à l’exportation adéquate

Choisir la bonne police d’assurance-crédit à l’exportation est fondamental pour protéger vos transactions internationales. Voici quelques conseils pour vous aider dans cette démarche :

Identifiez les risques que vous souhaitez couvrir.
Évaluez la solvabilité de vos acheteurs internationaux.
Tenez compte de la durée de vos contrats commerciaux.
Optez pour des polices qui offrent une certaine flexibilité en termes de couverture et de primes.
Faites appel à des experts spécialisés pour bénéficier de conseils personnalisés et comprendre les nuances de chaque police.

INSEGUR-ENTREPRISE et ses partenaires assureurs sont à même de vous accompagner pour toute étude que vous souhaitez leur confier. Contactez-nous dès aujourd’hui pour discuter de vos options et sécuriser vos exportations.

Assurance-crédit à Caen

L’assurance-crédit est une garantie permettant aux entreprises d’être protégées financièrement contre les retards de paiements. Particulièrement utile, elle assure aux professionnels une protection réelle de leur société et de leur trésorerie en cas de non-paiement d’un client. Insegur, courtier en assurance-crédit à Caen, vous en parle un peu plus.

Définition de l’assurance-crédit

L’assurance-crédit est tout simplement un dispositif destiné aux entreprises visant à garantir leurs impayés, recouvrer leurs créances et assurer leur indemnisation en cas de besoin. L’assurance-crédit à Caen est donc un contrat indispensable pour compenser d’éventuelles pertes financières. Elle sert tout simplement à protéger votre entreprise et ainsi lui permettre de se développer sereinement et en toute confiance vis-à-vis des banques et autres organismes.

Le fonctionnement de l’assurance-crédit pour les entreprises à Caen

Afin de garantir une protection complète de la sécurité financière de ses clients, l’assurance-crédit œuvre de différentes façons, avec plusieurs niveaux de choix de garanties à votre disposition, afin de vous proposer le plus sécuritaire pour vous. Alors, pour les entreprises, quel est le fonctionnement de l’assurance-crédit à Caen ?

L’assureur a tout d’abord un rôle préventif. En effet, après avoir pris connaissance de votre fichier client, celui-ci sera décortiqué afin de connaître la santé financière de vos clients et potentiels partenaires commerciaux. De ce fait, l’assurance sera en mesure de vous prévenir en cas de risque de non-paiement. Le niveau de risque est ainsi ajusté parfaitement au client, afin que votre niveau de garantie soit sûr.
En cas de non-paiement, l’assureur se charge également des procédures de recouvrement. Les relances et autres récupérations étant des tâches lourdes et chronophages pour une entreprise, votre service comptabilité est complètement déchargé et soulagé.
Le plus important pour une société : l’assurance-crédit œuvre pour l’indemnisation de vos créances, qui peuvent avoir été jugées irrécupérables. Vous pouvez donc être certains de récupérer tout ou partie des sommes dues, selon les termes de votre contrat d’assurance-crédit.

L’offre de polices d’assurances-crédit sur le marché étant assez large, le professionnel peut se sentir perdu face à la diversité des propositions. C’est pourquoi il peut être plus simple de passer par un courtier en assurance-crédit à Caen, afin qu’il se charge de trouver l’offre correspondant le mieux aux besoins de votre entreprise.

Insegur, courtier expert en assurance-crédit à Caen

Insegur, votre spécialiste du domaine, peut vous accompagne en tant que courtier en assurance-crédit à Caen. Sensible à votre situation, Insegur est votre prestataire de confiance dans le domaine de l’assurance-crédit. L’équipe, discrète et efficace, vous propose des solutions sur mesure, adaptées à votre activité, à votre situation et, surtout, à vos risques financiers. Votre interlocuteur unique se charge de trouver pour vous l’organisme spécialisé en assurance-crédit, parmi tous ses partenaires solides, en cela en toute confidentialité.

Vous recherchez un courtier en assurance-crédit à Caen. Insegur, votre expert en assurance-crédit en Normandie, vous aide à trouver le meilleur service pour votre entreprise. N’hésitez pas à nous contacter pour échanger de votre besoin.