Catégorie : Assurance-crédit entreprise

L’assurance-crédit client avec Insegur

L’assurance-crédit client est une solution stratégique pour protéger les entreprises contre les risques d’impayés. Le processus commence par la souscription d’une police avec un assureur spécialisé partenaire d’Insegur, définissant la couverture, les limites et les primes. Ensuite, l’assureur, assisté d’Insegur, procède à une évaluation rigoureuse de la solvabilité des clients de l’entreprise pour établir des limites de crédit appropriées.

Une fois la police en vigueur, les ventes à crédit de l’entreprise sont couvertes. En cas de non-paiement, l’entreprise déclare rapidement l’impayé à l’assureur, qui tente de recouvrer les montants dus. Si ces tentatives échouent, l’assureur indemnise généralement l’entreprise à hauteur de 80%-95% du montant impayé. Parallèlement, l’assureur met à jour régulièrement l’évaluation de la solvabilité des clients pour ajuster les limites de crédit et prévenir les risques futurs.

Qui peut souscrire ?

Différents profils d’entrepreneurs peuvent bénéficier de l’assurance-crédit, notamment ceux opérant dans le secteur B2B avec des conditions de paiement étendues, ceux dont l’entreprise dépend de clients clés, ou encore ceux exposés à des fluctuations économiques. Les nouvelles entreprises, les PME et les sociétés exportatrices peuvent également tirer profit de cette couverture pour sécuriser leurs transactions contre les risques internationaux. Insegur, courtier expérimenté, est forcément un allié pour l’entreprise grâce à son expérience et son panel d’assureurs internationaux.

En tant que courtier en assurance-crédit client, Insegur peut accompagner les professionnels de toute la Normandie : Caen, Lisieux, Pont-l’Évêque, Argentan, Alençon, Bayeux, Avranches, Granville ou encore Rouen.

Pourquoi souscrire ?

L’assurance-crédit est essentielle pour protéger une entreprise contre l’incertitude financière et pour renforcer ses relations commerciales. Elle permet à l’entreprise de se concentrer sur ses priorités stratégiques sans se préoccuper des retards ou impayés, soutenant ainsi sa croissance durable et sécurisée dans un environnement économique souvent instable. L’assurance Bilan assurément.

Vous souhaitez en savoir plus ou estimer le coût d’une prise en charge ? Insegur, courtier en assurance-crédit client, peut vous accompagner. Contactez-nous pour échanger.

Critères de sélection

Choisir une assurance-crédit requiert une évaluation minutieuse. Il est essentiel d’analyser l’exposition aux risques, qu’il s’agisse du volume de crédits accordés, de la répartition des créances ou des antécédents d’impayés pour définir des besoins de couverture spécifiques tels que la couverture géographique et les profils de risques des clients. Enfin, intégrer l’assurance-crédit dans une stratégie globale de gestion des risques financiers assure que l’entreprise est bien protégée contre d’éventuels défauts de paiement.

Processus de souscription

Souscrire une assurance-crédit nécessite une évaluation rigoureuse. L’entreprise doit d’abord identifier ses besoins en analysant les risques potentiels et déterminer quels clients doivent être couverts. Le choix de l’assureur est crucial ; il implique de comparer les offres et de demander des devis à des fournisseurs comme Allianz Trade, Coface ou Atradius.

Une fois ces étapes franchies, l’entreprise soumet les documents financiers requis et remplit un formulaire de demande. L’assureur effectue ensuite une évaluation approfondie, analysant la solvabilité des clients pour évaluer le risque global. Suite à cela, une proposition est faite. Après négociation des termes, le contrat est signé, activant ainsi la couverture. L’assureur assure ensuite une formation à l’utilisation de la police et une surveillance continue pour maximiser son efficacité.

Que votre entreprise soit basée à Caen, Rouen, Alençon, Lisieux ou encore Granville ? Contactez Insegur pour obtenir une estimation d’un potentiel contrat d’assurance-crédit client.

Avantages de l’assurance-crédit

Adopter une assurance-crédit offre de nombreux bénéfices. Elle assure la tranquillité d’esprit en sécurisant les transactions contre les impayés, permettant aux entreprises de maintenir leurs flux de trésorerie. En outre, elle renforce la confiance entre les partenaires commerciaux, facilitant la conclusion d’accords et incitant les entreprises à explorer de nouveaux marchés. Elle favorise également un environnement commercial propice, où des conditions de paiement plus flexibles peuvent être offertes, ce qui constitue un avantage concurrentiel.

Amélioration des flux de trésorerie

L’assurance-crédit a un impact significatif sur la stabilité financière de l’entreprise. Elle garantit que l’entreprise dispose des liquidités nécessaires même face à des défauts de paiement, réduisant ainsi le stress financier. De plus, elle améliore l’accès à des financements externes : les institutions financières sont plus enclines à accorder des crédits aux entreprises protégées par une assurance, car elle diminue le risque de défaut de paiement.

Renforcement des relations commerciales

L’assurance-crédit est déterminante pour solidifier les relations commerciales. Elle instaure un climat de confiance mutuelle, où les vendeurs, sûrs de la protection de leurs créances, sont disposés à offrir des conditions de paiement avantageuses. Les acheteurs, de leur côté, bénéficient de modalités de paiement plus flexibles, ce qui accroit leur capacité d’achat et leur trésorerie. Cette stabilité et prévisibilité permettent aux entreprises d’établir des partenariats à long terme et de se lancer sans appréhension dans de nouveaux marchés.

Coût de l’assurance-crédit export

Si votre entreprise est amenée à travailler avec des clients à l’étranger, le risque d’impayés est réel. Un problème dans le pays, une crise économique ou la faillite de l’entreprise partenaire peuvent grandement perturber votre sécurité financière. Pour vous couvrir dans ce type de situations, l’assurance-crédit export est votre filet de sécurité. Mais quel est le coût de l’assurance-crédit export ? Inségur Entreprise, votre partenaire de confiance, vous donne ici tous les renseignements utiles sur le sujet.

Principe de l’assurance-crédit export

Pour toutes vos transactions commerciales en France, vous êtes couvert par votre contrat d’assurance-crédit, mais savez-vous qu’il existe une extension spécifique d’assurance couvrant les mêmes risques, mais à l’exportation ? L’assurance-crédit export reprend le principe de l’assurance-crédit, à savoir la surveillance, le recouvrement et l’indemnisation, mais avec une protection supplémentaire.

Votre assurance-crédit export joue son rôle d’analyste des clients, en vous alertant sur les éventuels risques encourus, elle prend en charge le recouvrement des impayés et vous indemnise des créances impayées après un délai de carence. Mais dans le cas de l’export, les risques d’impayés se révèlent plus grands, et être protégés dans les cas suivants est une nécessité : risque politique, économique et naturel. Si vous avez souscrit une assurance-crédit export, vous êtes couvert dans ce type de situations et votre entreprise ne met donc pas sa santé financière en péril.

Coût de l’assurance-crédit export

L’assurance-crédit export est donc une prestation particulière et supplémentaire de votre contrat d’assurance-crédit classique. Réservée aux entreprises travaillant à l’export, son coût se calcule selon plusieurs facteurs adaptés en fonction de la situation des clients.

Elle peut varier selon le type de clients, le nombre de clients, la zone géographique des clients (certains pays peuvent se révéler plus risqués) et la qualité de votre projet. L’État détermine chaque année un code couleur spécifique selon le niveau de risques des pays (du vert au rouge), et votre assureur se basera sur cette liste pour fixer les coûts de vos primes.

Le coût est donc calculé sur mesure selon les situations, mais pour vous donner une fourchette, il est généralement compris entre 0.5 et 1% de votre chiffre d’affaires. Attention, la prime d’assurance export, pour le montant de votre indemnisation en cas de non-paiement, ne vous sera facturée qu’à la signature de votre police d’assurance. Vous devrez prouver avoir signé un contrat à l’export.

Votre partenaire d’assurance-crédit export

Pour une assurance-crédit export parfaitement adaptée à vos besoins, à votre activité et surtout aux risques encourus lors de vos transactions internationales, Inségur Entreprise vous accompagne dans le choix de votre contrat.

Votre courtier est présent pour vous orienter vers ses partenaires les plus pertinents et pour vous renseigner au mieux sur le coût de l’assurance-crédit export. N’hésitez pas à nous contacter pour échanger sur vos besoins.

Les coûts de l’assurance-crédit export varient donc en fonction de critères précis, que votre assureur vous expliquera lors de la signature de votre police d’assurance. Inségur Entreprise vous accompagne dans le choix de l’assurance-crédit export la plus adaptée à votre activité d’exportation. Vous pouvez contacter votre expert.

Assurer les transactions entre entreprises

Lorsque vous réalisez des opérations financières entre entreprises, comme vendre vos produits par exemple, vous n’avez pas toujours la certitude de voir les transactions être correctement payées et cela peut nuire à la bonne santé financière de votre société. Pour sécuriser chacune de vos transactions, le dispositif idéal reste alors l’assurance-crédit entreprise dont nous allons vous parler ici. Inségur Entreprise, votre courtier en assurance-crédit, vous oriente vers le bon partenaire pour assurer les transactions entre entreprises.

Comment assurer ses transactions avec une entreprise ou un partenaire commercial ?

Assurer chacune de vos transactions financières avec vos partenaires reste le moyen idéal de vous prémunir contre les risques d’impayés. Mais comment être certain d’être bien assuré, et cela, sans aucun risque pour la santé financière de l’entreprise ? Tout simplement en souscrivant à un contrat d’assurance-crédit auprès d’un établissement spécialisé.

Ce type d’assurance particulière, et réservé aux professionnels et entre professionnels, vous garantit des transactions sans risque. Vous connaissez les capacités financières de vos partenaires grâce à votre assureur, et cela vous permet d’envisager plus sereinement les conditions de vente. Tout comme vous avez la certitude d’être indemnisé en cas de créances impayées, afin de ne jamais vous retrouver dans une situation financière complexe. Pour assurer les transactions entre entreprises, l’assurance-crédit est le dispositif financier de référence.

L’assurance-crédit et son fonctionnement

Le contrat d’assurance-crédit s’articule autour de trois grands axes de protection : la surveillance, le recouvrement et l’indemnisation. Chaque étape étant gérée par votre assureur avec rigueur et spécialisation.

Le fonctionnement commence par la surveillance continue de votre clientèle : votre assureur s’informe sur les capacités financières de chacun. Si un client se révèle à risque, vous êtes immédiatement prévenu et pouvez ainsi agir en conséquence.

En cas de créances impayées, c’est votre assurance-crédit qui se charge du recouvrement auprès du client défaillant. Aucun risque pour vous de détériorer vos échanges commerciaux et cela représente un gain de temps pour votre service comptabilité. Un véritable soutien indispensable.

Et enfin, le service indemnisation est celui qui vous garantit le remboursement d’une partie des fonds en cas de créances irrecevables. Après un temps de franchise obligatoire, votre assurance vous rembourse la créance à hauteur des montants fixés au contrat. Rassurant pour votre organisme bancaire et surtout pour votre santé financière au quotidien.

Assurer les transactions entre entreprises grâce à un courtier en assurance-crédit

Inségur Entreprise est votre courtier spécialisé en assurance-crédit. Présent pour vous aider à trouver le bon partenaire pour assurer les transactions entre entreprises, son expertise vous sera précieuse pour sécuriser votre santé financière.

Venez profiter de l’expertise de votre courtier, l’équipe se chargera de faire une analyse poussée de vos besoins et de vos attentes, afin de vous orienter vers l’assureur pouvant vous proposer le contrat le plus adapté. N’attendez pas pour assurer vos transactions entre entreprises.

Pour assurer les transactions entre entreprises, l’assurance-crédit reste le dispositif financier le plus efficace et le plus adapté. Pour trouver le contrat convenant parfaitement à vos types de transactions, votre courtier spécialisé Inségur Entreprise vous accompagne. Contactez vite l’agence par téléphone ou par mail.

Courtier en assurance-crédit à Pont-l’Evêque

Nous le savons tous, les créances impayées peuvent créer de véritables dangers pour les entreprises : depuis les problèmes de trésorerie jusqu’à la fermeture en cas d’impayées répétés et irrécupérables. L’assurance-crédit est alors un dispositif vous permettant de sécuriser ces transactions financières. Il est important de bien choisir son assureur partenaire. Inségur Entreprise, votre courtier en assurance-crédit à Pont-l’Évêque, vous en parle dans cet article.

Votre protection financière

Pouvoir sécuriser chacune de ses transactions est un véritable confort, mais également une protection indispensable pour la santé financière de votre entreprise. En connaissant les capacités de vos partenaires, vous pouvez choisir de leur accorder des délais de paiement, et vous pouvez mieux cibler avec qui vous pouvez travailler sans crainte d’impayés.

Ceci est le principe premier de l’assurance-crédit : la surveillance de vos clients et possibles partenaires commerciaux. Bouclier contre les créances impayées, l’assurance-crédit joue également un rôle de service de recouvrement et d’indemnisation. Votre entreprise peut ainsi se consacrer pleinement sur son activité principale, sans perte de temps ni d’énergie. Vous libérez votre service comptabilité de ces tâches longues et complexes, et vous gardez de meilleures relations commerciales avec vos clients.

Pour vos partenaires bancaires, l’assurance-crédit est la garantie de ne pas voir de résultats catastrophiques sur vos comptes, parce que vous avez de meilleures chances d’être payé (par le client ou l’assureur). Cela vous permet de bénéficier d’opportunités financières plus facilement.

Les mécanismes de l’assurance-crédit

L’assurance-crédit fonctionne donc selon trois mécanismes : la surveillance, le recouvrement et l’indemnisation. En souscrivant à votre contrat, vous bénéficiez de la totalité de ces services.

La surveillance : votre assureur vérifie en temps réel les capacités financières de vos partenaires et vous prévient en cas de risque.

Le recouvrement : votre assurance-crédit prend en charge les procédures de recouvrement des impayés, en contactant elle-même chacun des mauvais payeurs. Plus efficace et rapide que votre service de comptabilité, votre assureur obtient généralement plus facilement gain de cause.

L’indemnisation : le dernier recours en cas de créances irrecevable. Votre assurance-crédit vous indemnise du montant de la créance, à hauteur des termes prévus dans votre police. Indispensable pour votre santé financière.

Courtier en assurance-crédit à Pont-l’Évêque

Afin de trouver le contrat en parfaite adéquation avec vos besoins et votre activité, Inségur Entreprise est votre courtier en assurance-crédit à Pont-l’Évêque. Le service d’analyse de votre partenaire lui permet de visualiser vos besoins et vos capacités, afin de vous orienter vers l’assureur proposant le contrat d’assurance-crédit le plus pertinent pour votre entreprise.

Chaque cas est étudié individuellement, afin de proposer des solutions sur mesure, c’est cela l’avantage du courtier : un gain de temps, d’argent et surtout un contrat personnalisé, recherché spécialement pour vous. Alors contactez dès aujourd’hui Inségur Entreprise, votre courtier expert en assurance-crédit à Pont-l’Évêque et dans les environs.

Inségur Entreprise est votre courtier en assurance-crédit à Pont-l’Évêque pour sécuriser efficacement vos transactions financières avec vos clients. N’hésitez pas à contacter un expert afin de trouver la protection la plus adaptée à votre entreprise et à votre activité. L’équipe est joignable par téléphone ou via le formulaire de contact.

Simulation d’assurance-crédit professionnelle

Pour sécuriser vos transactions financières, un des dispositifs les plus efficaces reste l’assurance-crédit : avec ses prestations de contrôle, de recouvrement et d’indemnisation, le dispositif permet aux entreprises une certaine confiance dans le paiement de leurs créances. Mais comment simuler une assurance-crédit professionnelle afin d’obtenir le contrat le plus adapté à l’activité de chacun ? Inségur Entreprise, votre courtier spécialisé, est votre expert de la simulation d’’assurance-crédit professionnelle.

L’assurance-crédit : votre outil sécuritaire indispensable

Les créances impayées sont un véritable fléau pour les entreprises, et peuvent mettre à mal la santé financière de tous les services. Pour remédier à cela, l’assurance-crédit est votre dispositif de sécurisation du paiement des créances.

L’assurance-crédit s’articule autour de trois pôles :

La vérification financière de vos partenaires : tous vos créanciers voient leur santé financière vérifiée par votre assureur. Cela permet un classement et vous évite de travailler avec des clients défaillants.
Le recouvrement des créances impayées est effectué par votre assureur. Cela vous assure ainsi un gain de temps.
L’indemnisation de vos créances irrecevables. Vous avez ainsi la certitude de ne jamais vous retrouver complètement démuni, votre assureur vous indemnisant correctement des créances impayées.

Afin de pouvoir profiter au mieux de tous les services que vous offre l’assurance-crédit, il est important de trouver un contrat parfaitement adapté à vos besoins et à votre activité.

L’assurance-crédit adaptée à votre activité : comment faire une simulation ?

Pour trouver le contrat d’assurance-crédit en parfaite adéquation avec vos besoins et vos risques financiers, faire réaliser une simulation par un expert du domaine est un point extrêmement important. En effet, une couverture adaptée permet de mieux gérer les risques, et du côté de votre assureur, connaitre parfaitement vos attentes permet un traitement plus rapide et simplifié de votre dossier.

Votre courtier spécialisé en assurance-crédit est présent pour vous orienter vers les assureurs couvrant au mieux vos besoins. Pour cela, une analyse complète de vos données est réalisée par notre courtier, afin de vous fournir des solutions précises et sur mesure. Une simulation est systématiquement réalisée afin de vous proposer les meilleurs contrats en fonction de votre situation financière. Renseignez-vous rapidement auprès de votre expert.

Simulation d’assurance-crédit professionnelle par Inségur Entreprise

Inségur Entreprise est votre courtier en assurance-crédit. Les années d’expérience et d’expertise de l’équipe vous garantissent une simulation entièrement sur mesure. Votre courtier vous oriente vers les assureurs adéquats en vous proposant une sélection d’organismes s’adaptant à vos besoins, aux risques encourus par votre entreprise et à votre budget. Venez vite faire réaliser votre simulation d’assurance-crédit professionnelle par Inségur Entreprise pour déterminer le coût à prévoir et l’assureur à sélectionner.

Pour faire réaliser une simulation d’assurance-crédit professionnelle afin de trouver le contrat le plus adapté aux besoins de votre entreprise, Inségur Entreprise est votre courtier spécialisé dans le domaine. Contactez vite l’équipe afin de faire réaliser une simulation d’analyse de votre besoin de sécurisation. Votre expert est joignable par téléphone ou par mail.

Définition de l’assurance-crédit entreprise

Parmi tous les dispositifs financiers propres à la sécurisation de la trésorerie des entreprises, un reste quelque peu méconnu : l’assurance-crédit. Malgré son nom, l’assurance-crédit n’a rien à voir avec le fait d’assurer une demande d’argent faite à la banque, il s’agit en fait d’assurer votre propre trésorerie. Inségur Entreprise, votre courtier spécialisé dans le domaine, vous donne ici une définition de l’assurance-crédit entreprise.

Définition de l’assurance-crédit entreprise

Véritable dispositif sécuritaire, l’assurance-crédit est le contrat indispensable de toutes les petites et moyennes entreprises dans les relations clients. Parce qu’avoir la certitude d’être payé n’est pas une option, disposer d’une assurance-crédit permet d’assurer le paiement des créances clients.

L’assurance-crédit entreprise s’articule autour de trois grands axes : la surveillance, le recouvrement et l’indemnisation. C’est cela la définition même de l’assurance-crédit : permettre le règlement des factures par tous les moyens dont dispose votre assureur.

L’importance de l’assurance-crédit

Le dispositif reste d’une importance première dans une entreprise. En effet, risquer des problèmes de trésorerie en cas de créances clients impayées peut entraîner des conséquences catastrophiques. Et l’assurance-crédit est le rempart contre ce genre de difficultés.

La surveillance continue des moyens financiers de vos clients reste un point crucial. Votre assureur note si votre client est bon payeur, si ses capacités lui permettent d’honorer vos créances, et surtout, il le fait en temps réel. En cas de dysfonctionnement, vous être prévenu et pouvez ainsi continuer, ou non, à accorder des délais de paiement à ces clients défaillants.

Le service de recouvrement de vos créances par votre assurance-crédit est un véritable soutien, en termes financiers, de temps et de relations commerciales. Soulager votre équipe de cette tâche lui permet de se concentrer sur votre activité, et vous savez qu’il est toujours plus facile à un organisme de récupérer un dû. Vous conservez en outre des relations saines pour vos partenaires.

Et enfin, lors de la signature de votre police d’assurance-crédit, vous allez pouvoir choisir avec votre assureur les clauses et les montants possibles en cas d’indemnisation. Ainsi, si une créance devait se révéler irrecevable, vous êtes certains d’être indemnisé, et vous connaissez d’avance les montants de votre remboursement. Votre trésorerie est ainsi saine et sécurisée pour vous permettre d’envisager des projets sans risque.

Inségur Entreprise : votre expert en assurance-crédit entreprise

Pour trouver le contrat convenant parfaitement à votre entreprise, Inségur Entreprise, votre courtier expert, vous accompagne dans le choix de votre assurance-crédit. Des années d’expérience dans le domaine ont permis à l’équipe de se constituer un réseau d’assureurs qualifiés, possédant les options requises dans tous les domaines d’activité.

Venez vite échanger sur votre besoin de sécurisation financière, l’équipe d’Inségur Entreprise se chargera d’analyser vos risques et de vous trouver le partenaire assureur idéal pour votre entreprise.

Vous connaissez maintenant une des possibles définitions de l’assurance-crédit ainsi que les bénéfices que vous pouvez en retirer. Pour trouver le contrat le plus adapté à votre activité et à vos besoins, vous pouvez contacter dès aujourd’hui votre partenaire Inségur Entreprise. N’attendez pas pour sécuriser vos transactions !

Assurance-crédit entreprise pour les artisans

En tant qu’artisan, vous êtes financièrement responsable de votre petite structure, et connaissez les risques des impayés sur votre sécurité financière. Pour vous protéger contre ce type de risques, l’assurance-crédit entreprise vous accompagne au quotidien. Mais qu’est-ce exactement que l’assurance-crédit entreprise pour les artisans ? Inségur Entreprise, votre courtier spécialisé, va tenter de répondre à cette question.

Qu’est-ce exactement que l’assurance-crédit ?

L’assurance-crédit entreprise pour les artisans peut être une réelle aide au quotidien, mais savez-vous ce qu’est cette solution ? Inségur Entreprise vous la présente en trois fonctions :

L’évaluation des risques. Votre assureur surveille en continu votre portefeuille client. Il dispose d’une base de données légale lui permettant cette surveillance. Une note est donnée en fonction de son comportement de règlement ou de bilan. En cas de risque de défaillance, vous êtes prévenus et pouvez, par exemple, éviter les impayés en refusant d’accorder un délai de paiement.
Le recouvrement de créances. Votre assureur prend en charge le recouvrement de créances auprès des clients défaillants. Cela vous permet de vous concentrer sur votre activité, et vous évite de mauvaises relations commerciales.
L’indemnisation des créances. En cas de créance jugée irrecevable, votre assurance-crédit entreprise prend en charge votre indemnisation. Vous avez ainsi la certitude de ne pas subir de catastrophe majeure pour votre sécurité financière et de maintenir votre trésorerie en bonne santé.

Pourquoi souscrire à une assurance-crédit en tant qu’artisan ?

Si vous êtes artisan, à la tête de votre petite structure personnelle, vous n’ignorez pas que le moindre impayé client peut entraîner des répercussions catastrophiques sur votre santé financière. La solution de sécurisation de l’assurance-crédit est là pour vous prémunir au quotidien contre ce genre de risque.

La principale spécificité de l’assurance-crédit entreprise est sa prise en charge du recouvrement, en cas de facture impayée. Avec l’assurance-crédit, comme nous l’avons vu plus haut, vous n’avez pas à traiter par vous-même avec le client défaillant. Cela demande énormément de temps pour une petite structure, et vous ne possédez pas forcément un service comptabilité adapté ; votre assureur vous soulage donc de cette tâche complexe.

Dernier point, le fait d’être couvert par l’assurance-crédit entreprise peut favoriser vos échanges avec votre banque. Ce genre de bouclier peut vous permettre d’avoir plus facilement accès à certains produits financiers, que votre banquier pourrait vous refuser sans protection.

Courtier en assurance-crédit entreprise pour les artisans

Inségur Entreprise, votre courtier expert en assurance-crédit pour les artisans, vous accompagne dans le choix du meilleur contrat pour votre structure professionnelle. Après une analyse minutieuse de vos besoins et de vos risques, notre équipe vous oriente vers le partenaire le plus adapté à votre situation.

En votre qualité d’artisan, n’oubliez pas de sécuriser votre santé financière en souscrivant à une assurance-crédit entreprise. Inségur Entreprise, votre courtier expert, vous accompagne dans le choix de votre contrat grâce à une fine analyse de votre structure et de vos besoins. Contactez vite l’équipe par téléphone ou par mail.

Différence entre affacturage et assurance-crédit

Parmi tous les dispositifs financiers existants pour protéger la santé économique des entreprises, deux solutions se disputent le marché : l’affacturage et l’assurance-crédit. Ces deux dispositifs aux nombreux points communs, mais aux spécifiés différentes ont le même but : sécuriser et améliorer la trésorerie de leur client. Inségur Entreprise, votre courtier expert en solution de sécurisation, vous explique ici la différence entre affacturage et assurance-crédit.

L’affacturage : qu’est-ce que c’est ?

L’affacturage est à la fois une solution d’avance de trésorerie et un moyen de recouvrement de créances dédié aux transactions B2B. La société d’affacturage, qui doit posséder l’agrément de société de financement, est présente pour racheter à ses clients les créances impayées de ses débiteurs.

La société d’affacturage peut décider de racheter tout ou partie des factures impayées d’une société. En faisant cela, la société d’affacturage devient titulaire des créances de l’entreprise en difficulté qui, elle, récupère partiellement son argent. Cela permet aux entreprises d’obtenir de la trésorerie, et ainsi d’être dans une situation positive, mais également de ne pas avoir à régler le recouvrement des factures.

Vous pouvez souscrire une solution d’affacturage auprès de votre banque, mais pour une éligibilité certaine, vous devrez pouvoir prouver une situation financière saine. Certaines entreprises spécialisées dans l’affacturage peuvent également vous aider.

Définition de l’assurance-crédit

L’assurance-crédit est une protection pour la santé financière de votre entreprise. Principalement réservé aux PME-PMI, ce dispositif financier fonctionne selon un système de surveillance, de recouvrement et d’indemnisation.

Votre assureur se charge d’évaluer en continu la bonne stabilité financière de vos clients. Si celle-ci venait à se dégrader, vous en êtes averti et pouvez ainsi choisir le type de relation commerciale que vous souhaitez adopter avec ce client. L’assurance-crédit a également la charge du recouvrement de vos créances impayées, vous déchargeant ainsi de cette tâche chronophage.

Dernier avantage de l’assurance-crédit : l’indemnisation. Lors de la signature de votre contrat, vos besoins sont spécifiquement évalués, et vous êtes indemnisés en conséquence de vos créances impayées.

Différence entre affacturage et assurance-crédit

La principale différence entre l’affacturage et l’assurance-crédit réside dans le point suivant : l’assurance-crédit apporte la garantie des paiements des entreprises, tandis que l’affacturage finance les règlements impayés (il s’agit avant tout d’un outil de trésorerie).

L’affacturage a surtout l’avantage de permettre l’obtention rapide de trésorerie, cela pouvant être un soulagement au quotidien. Mais attention, les frais d’affacturage peuvent se révéler conséquents pour les entreprises.

L’assurance-crédit, de son côté, avec son système de surveillance et d’évaluation de la clientèle, est présente pour permettre des relations financières saines.

Les deux dispositifs peuvent se révéler complémentaires selon les besoins ou les spécificités des entreprises. Si vous désirez vous renseigner sur l’assurance-crédit et obtenir une protection financière adaptée à vos besoins et à votre activité, vous pouvez faire appel à Inségur Entreprise, votre partenaire de confiance en courtage. Avec son réseau de partenaires, votre courtier vous aidera à trouver le contrat le plus en adéquation avec les risques de votre entreprise.

Vous connaissez maintenant les différences entre l’affacturage et l’assurance-crédit. Pour en savoir plus sur les protections que peut vous apporter l’assurance-crédit, vous pouvez contacter dès aujourd’hui votre expert Inségur Entreprise.

Souscription à une assurance-crédit export

Si votre société est en pleine expansion et que vous envisagez de travailler à l’international, souscrire à une assurance-crédit export peut être un excellent rempart financier pour vous prémunir contre les risques. En effet, le non-paiement des clients à l’étranger peut arriver pour de multiples raisons, et ce type de dispositif vous garantit une sécurité financière certaine. Inségur Entreprise, votre courtier spécialisé, vous accompagne pour la souscription de votre assurance-crédit export.

L’assurance-crédit export : pour qui ?

L’assurance-crédit est un dispositif financier visant à sécuriser vos transactions avec votre clientèle au quotidien. Son extension internationale, l’assurance-crédit export, garantit, elle, chacune de vos relations avec des clients à l’étranger.

Il est en effet complexe de connaitre précisément la santé financière de vos clients internationaux, et c’est pourquoi vous pouvez vous tourner vers l’assurance-crédit. En cas de créances impayées par un client à l’étranger, pour des raisons économiques, politiques ou sociales, votre assureur prend en charge le règlement des créances. Vous êtes ainsi couvert, et cela vous permet de continuer à effectuer des transactions à l’étranger.

Le dispositif d’assurance-crédit export s’adresse à toute typologie de professionnels, et notamment aux petites et moyennes entreprises.

Le fonctionnement de l’assurance-crédit export

Le dispositif financier d’assurance-crédit export repose sur un fonctionnement simple :

En premier lieu, l’assureur va examiner votre profil et, ainsi, déterminer les termes de votre couverture, les montants à assurer et les primes.
Vient ensuite une évaluation des risques possibles avec vos clients. Votre assureur analyse en temps réel le profil de vos créanciers et la situation économique et politique de son pays (soit par exemple guerre, faillite ou catastrophe naturelle). En cas de risque, vous êtes ainsi prévenu et décidez, ou non, de poursuivre vos relations commerciales.
Une surveillance des paiements est effectuée en permanence : votre assureur est présent pour intervenir en cas de non-paiement, et jouer un rôle dans le recouvrement des transactions.
Et enfin l’assurance-crédit export vous indemnise en cas de non-paiement. Votre santé financière est ainsi assurée, et ce, selon les termes et modalités prévues dans votre contrat. C’est pourquoi il convient de choisir un assureur vous garantissant des prestations à la hauteur de vos besoins et en parfaite adéquation avec votre activité.

Souscription à une assurance-crédit export

Afin de souscrire à une assurance-crédit export correspondant parfaitement à votre activité, à vos risques et à vos besoins, vous pouvez confier votre dossier à votre courtier expert Inségur Entreprise. Avec son service d’analyse spécialisé, votre partenaire de confiance déterminera précisément le type de contrat de couverture vous convenant.

Avec son réseau d’assureurs partenaires, vous pourrez ensuite choisir l’assurance-crédit export la plus adaptée à votre entreprise et vos risques financiers. Alors offrez-vous la protection nécessaire à chacune de vos transactions internationales afin de travailler à l’export en toute sérénité ! Votre courtier Inségur Entreprise vous accompagne pour souscrire le meilleur contrat d’assurance-crédit export pour vous.

Pour vous accompagner dans la souscription de votre assurance-crédit export, Inségur Entreprise est votre courtier spécialisé dans ce type de prestations. Alors, pour sécuriser efficacement et précisément vos transactions avec vos clients internationaux, contactez vite notre équipe.

Courtier en assurance-crédit à Caen

Pour protéger la santé financière de votre entreprise, et pouvoir connaitre les capacités de vos partenaires financiers, l’assurance-crédit est le dispositif sécuritaire indispensable. Véritable outil de vérification et de recouvrement, l’assurance-crédit deviendra votre soutien quotidien dans la gestion de vos créances impayées et la sécurisation de votre structure. Pour trouver le contrat le plus adapté à vos besoins, Inségur Entreprise, votre courtier en assurance-crédit à Caen, vous accompagne.

L’assurance-crédit

L’assurance-crédit est un dispositif financier mis en place par les assureurs pour protéger chacune des transactions financières de ses clients. En jouant un rôle de prévention, de recouvrement et d’indemnisation, elle permet à votre entreprise de sécuriser ses créances et d’éviter les catastrophes économiques liées aux impayés.

Votre assureur commence par analyser les capacités financières de vos clients, et vous informe en cas de problèmes de paiement. Cela vous permet de mieux choisir vos partenaires, de décider de leur accorder des délais de paiement ou de cesser temporairement vos relations en cas de risques d’impayés.

Si vous deviez avoir des créances tout de même non payées, votre assurance-crédit à Caen prendrait en charge la partie recouvrement, en contactant le client défaillant. Véritable gain de temps pour vos services, et sûreté supplémentaire, le service de recouvrement est une garantie de paiement pour vous.

En effet, en cas de créances irrécupérables, c’est votre assurance-crédit qui se charge de vous indemniser. Vous évitez ainsi les pertes, cela est rassurant pour votre banque et pour votre équilibre financier. L’indemnisation est calculée en fonction des montants définis lors de la signature de votre contrat. Veillez, de ce fait, à toujours choisir des options en accord avec vos besoins et vos risques.

Courtier en assurance-crédit à Caen

Afin de trouver le contrat d’assurance-crédit le plus adapté à vos capacités financières, et à votre activité, Inségur Entreprise est votre courtier en assurance-crédit à Caen. Experte dans le domaine depuis de nombreuses années, notre équipe vous accompagne avec rigueur et discrétion dans le choix de votre assureur pour sécuriser votre santé financière.

Lors d’un premier contact, votre courtier va décrypter avec précision vos besoins, votre capacité financière et les risques encourus par votre activité. Cela va permettre de vous orienter vers nos partenaires les plus pertinents pour votre entreprise. En effet, selon votre activité, certains contrats pourraient se révéler plus précis et efficaces que d’autres pour vous. C’est en cela que notre équipe révèle son expérience.

En vous proposant un accompagnement sur mesure, nous sommes certains d’aider votre entreprise à trouver le contrat d’assurance-crédit entièrement construit pour vous. Chacune des options est vérifiée avec soin, pour vous offrir une protection à la hauteur de vos attentes. Inségur Entreprise, votre courtier en assurance-crédit à Caen, est ainsi fier de mettre une expérience éprouvée au service de ses clients en recherche de sécurisation financière de leur entreprise.

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